首先，需要明确的是，虚拟货币并非全球所有国家都合法。例如，中国已明确禁止所有虚拟货币交易活动， 并严禁金融机构参与虚拟货币交易服务，这使得中国的虚拟货币市场几乎处于“停滞”状态。2021年，国务院发布的文件进一步加强了对虚拟货币的监管，表明虚拟货币交易的任何形式都可能面临法律的严惩。这一点，与许多国家的虚拟货币政策形成鲜明对比。
在一些国家，如美国，虚拟货币的合法性则显得更加复杂。美国在某些州对虚拟货币交易采取了更加宽松的态度， 而在其他州，则要求严格遵守金融监管法规。美国证券交易委员会（SEC）对于虚拟货币是否属于证券的问题，至今没有明确的判定，这导致了许多虚拟货币公司面临的不确定法律风险。一些加密货币交易平台由于没有获得适当的金融许可证， 被罚款甚至关停。例如，Coinbase 曾因涉嫌未注册交易所而遭到美国监管机构的调查。
那么，哪些交易行为在不同国家会被视为违法呢？根据世界各地的法律规定，以下几类行为可能导致法律问题:
未经授权的虚拟货币交易平台运营:大多数国家都要求虚拟货币交易平台必须获得当地金融监管机构的授权。如在欧洲，任何未经过金融监管批准的虚拟货币交易平台都可能面临严重的处罚。
洗钱和非法资金流动:虚拟货币由于其匿名性特点，成为非法资金流动的温床。很多国家对洗钱活动有严格的法律规定，尤其是金融行动特别工作组（FATF）所制定的全球反洗钱标准，要求虚拟货币平台进行KYC（客户身份识别）和AML（反洗钱）操作。若平台未履行相关义务，可能面临被关闭的风险。
虚假广告与欺诈行为:一些不法分子通过虚拟货币的炒作，发布虚假广告、夸大收益等方式进行诈骗，吸引投资者参与。根据不同国家的法律，这类行为通常被视为欺诈罪，情节严重的可能会面临刑事责任。
虚拟货币挖矿活动的环境影响:虽然这不是直接的交易违法，但一些国家对加密货币挖矿活动的环境影响进行了严格限制。比如，部分国家对能源消耗过大的矿场设定了法律红线，要求其遵守环保规定，否则将面临高额罚款。
虚拟货币ICO（首次代币发行）非法募集资金:ICO作为一种新型融资方式，近年来在全球范围内蔓延。然而，在很多国家，ICO被认定为非法融资行为， 若未获得相关金融监管机构的批准，便构成违法行为。例如，中国明确禁止ICO，并对其进行严格打击。
为了更好地理解虚拟货币交易违法的规定，我们可以通过以下表格对比不同国家的法律态度与监管政策:
| 国家 | 虚拟货币交易合法性 | 主要监管机构 | 违法行为 | 法律后果 |
|---|---|---|---|---|
| 中国 | 严格禁止虚拟货币交易 | 中国人民银行、银保监会等 | 所有虚拟货币交易、ICO等 | 罚款、刑事责任、平台关闭 |
| 美国 | 部分州合法 | 美国证券交易委员会（SEC） | 违法证券交易、未经注册的交易平台、欺诈行为 | 罚款、禁令、平台关停 |
| 日本 | 合法但需注册 | 日本金融厅（FSA） | 违法交易平台、未经注册的ICO、欺诈行为 | 罚款、执照吊销、刑事起诉 |
| 欧盟 | 各国政策不同 | 欧洲中央银行（ECB）、各国央行 | 交易未经授权、虚假宣传、洗钱行为 | 罚款、平台关闭、刑事责任 |
| 韩国 | 部分合法 | 韩国金融服务委员会（FSC） | 未经注册的交易平台、ICO、市场操控行为 | 罚款、平台关闭、刑事责任 |
随着虚拟货币市场的发展，监管政策将更加复杂与严格。在未来，合法合规的虚拟货币交易平台将成为市场的主流， 只有那些能够遵守国际法律、保护投资者权益的平台才能在竞争中立足。而那些违法违规的行为，无论是在任何国家，都将面临严厉的法律后果。
投资者在参与虚拟货币交易时，应当时刻保持警惕，了解相关法律法规，以避免因不知情而触犯法律。合规性将成为虚拟货币市场长远发展的关键所在， 未来的虚拟货币市场也将趋于更加规范与成熟。